🏛️ 주식 세금, 내야 할까? 안 내도 되는 방법은?
"당신의 재태크 가이드, 이지머니입니다!"
📌 주식 투자에도 세금이 붙을까?
"주식으로 돈 벌었는데 세금도 내야 하나요?" 🤔
"어떻게 하면 합법적으로 세금을 줄일 수 있을까요?"
주식 투자로 돈을 벌면 어떤 세금이 부과되는지,
그리고 세금을 최소화할 수 있는 방법까지
쉽고 자세하게 알려드릴게요! 🚀
✅ 1. 주식 투자할 때 내야 하는 세금 종류
📌 1) 증권거래세 (거래할 때 발생) 📊
✔ 주식을 매도(팔 때) 할 때 부과되는 세금
✔ 매수(살 때)는 세금 없음
✅ 세율 (2023년 기준)
- 코스피: 0.23%
- 코스닥: 0.20%
- 장외거래: 0.45%
👉 예시:
1,000만 원어치 주식을 팔면,
코스피: 1,000만 원 × 0.23% = 2.3만 원 세금 납부
📌 2) 배당소득세 (배당받을 때 발생) 💰
✔ 배당금을 받을 때 부과되는 세금
✔ 배당금의 15.4% (소득세 14% + 지방세 1.4%) 자동 원천징수
✅ 예시:
삼성전자에서 배당금 100만 원을 받았다면?
세금: 100만 원 × 15.4% = 15.4만 원
👉 배당금 수령 시 이미 세금이 공제된 상태로 입금됨
📌 3) 양도소득세 (2025년부터 확대) ⚠️
✔ 특정 조건에서 주식을 팔아 차익(이익) 을 보면 부과되는 세금
✅ 대상
- 현재는 대주주(10억 이상 보유자) 에게만 부과
- 2025년부터 일반 투자자도 적용 (단, 연간 5천만 원 초과 수익 발생 시)
✅ 세율
- 5천만 원 초과 이익: 20%
- 3억 원 초과 이익: 25%
👉 예시:
- 연간 4,900만 원 수익 → 세금 없음
- 연간 6천만 원 수익 → 1천만 원 초과분의 20% (200만 원) 세금 납부
✅ 2. 세금을 피할 수 있는 합법적인 절세 방법
📌 1) 비과세 계좌 활용하기 (ISA, 연금저축계좌) 📑
✔ ISA (개인종합자산관리계좌): 주식, ETF 등 투자 가능 → 수익에 대해 일정 금액 비과세
✔ 연금저축계좌, IRP: 절세 혜택 + 연금 수령 시까지 세금 이연
✅ ISA 계좌 절세 예시
- 순이익 200만 원까지 세금 없음
- 200만 원 초과분은 9.9% 저율 과세 (일반 세율보다 낮음)
👉 고소득 투자자라면 필수 활용!
📌 2) 장기 투자로 양도세 피하기 📈
✔ 2025년부터 연 5천만 원 이상 차익 발생 시 양도세 부과
✔ 하지만, 장기 투자하면 단기 차익 실현을 줄일 수 있음
✅ 예시:
- 1년 안에 단기 매매로 6천만 원 수익 → 1천만 원에 대해 세금 납부
- 3년간 꾸준히 투자해서 4,500만 원 수익 → 세금 없음
👉 장기 투자할수록 세금 부담을 줄일 수 있음!
📌 3) 해외 주식 세금 체크 (양도소득세 250만 원 공제) 🌍
✔ 국내 주식은 2025년부터 일반 투자자도 과세
✔ 하지만, 해외 주식은 기존에도 양도소득세 존재
✅ 해외 주식 세금 계산법
- 연간 250만 원까지 비과세
- 250만 원 초과분은 22% 세율 적용
👉 예시:
- 해외 주식으로 200만 원 수익 → 세금 없음
- 해외 주식으로 500만 원 수익 → 250만 원 초과분 (250만 원)에 대해 22% (55만 원) 세금 납부
✔ 해외 주식 투자 시 손익을 분산하여 절세 가능
🎯 마무리: 주식 세금, 이렇게 절세하자!
📌 증권거래세는 주식 매도 시 무조건 부과
📌 배당소득세는 자동 원천징수되며, 연말정산 시 세액 공제 가능
📌 양도소득세는 2025년부터 연 5천만 원 초과 수익 발생 시 과세
📌 ISA 계좌, 연금저축 활용하면 합법적으로 세금 절감 가능
📌 장기 투자 전략을 활용하면 양도세 부담을 줄일 수 있음
👉 여러분은 주식 세금을 얼마나 알고 계셨나요?
댓글로 질문을 남겨주세요! 😊